保險檔案管理系統(tǒng)

都很多地市畢業(yè)生都把自己的人事檔案放在人才交流中心，人才交流中心是當?shù)厝肆Y源與社會保障局下屬人才機構，負責人事代理、招聘求職信息發(fā)布、檔案管理等工作。附：應屆畢業(yè)生檔案保管有三種方式，一是學校免費保管；二是人事代理保管；三是工作單位保管。學校免費保管，是指原就讀高校為畢業(yè)離校時未落實工作單位的畢業(yè)生提供的檔案免費保管服務。免費保管時間自畢業(yè)當年7月1日起，期限為兩年。需要指出的是，免費保管期間，學校只是單純保管檔案，不負責辦理轉正定級、戶口、職稱、證明等任何事項。兩年內(nèi)落實工作單位的，學校將其檔案、戶口遷至工作單位所在地；兩年期滿后仍未落實工作單位的，將其檔案、戶口遷回其入學前戶籍所在地。人事代理保管，是指人力資源社會保障部門人才服務機構為畢業(yè)生提供的人事代理檔案保管服務，人事代理檔案保管無固定期限。畢業(yè)生檔案隨就業(yè)報到證轉至人力資源社會保障部門人才服務機構后，可以享受國家規(guī)定的相關人事待遇。工作單位保管，是指具備人事檔案管理權限的黨政機關，國有企事業(yè)單位的人事檔案保管。該保管范圍僅限于本單位正式在編人員的檔案，其聘用的各類專業(yè)技術人員、管理人員、大中專院校畢業(yè)生的檔案，必須委托人力資源社會保障部門人才服務機構保管。根據(jù)豫人[1997]18號文件規(guī)定，對工作單位越權保管的檔案，不再保留原干部身份，不得申報中級以上專業(yè)技術職稱。

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保險公司檔案管理辦法

保險公司的業(yè)務檔案既是保險公司經(jīng)營活動的記錄和反映，也是保險公司經(jīng)營活動的史料和證據(jù)，不僅可以為保險公司的經(jīng)營決策提供參考，也可以為查證保險公司的業(yè)務活動是否合法合規(guī)提供證明。保險公司的業(yè)務檔案對于國家研究、制定宏觀經(jīng)濟政策，也有一定的參考價值。有鑒于此，保險法對保險公司業(yè)務檔案的保管作了專門規(guī)定。按照保險法的規(guī)定：1．保險公司的業(yè)務檔案應當包括記錄保險公司經(jīng)營活動的完整的會計賬簿、原始憑證及有關資料；2．記錄保險公司經(jīng)營活動的賬簿、原始憑證及有關資料應當依法妥善保管，不得損毀或散失；3．上述業(yè)務檔案的保管期限，自保險合同終止之日起計算，不得少于10年。

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平安保險公司檔案管理

平安保險公司的資料管理員是對保險公司的各項資料、保險單等進行綜合管理的人員。工作職責如下：1、遵守保險公司規(guī)章制度，嚴格執(zhí)行公司的文件檔案管理規(guī)定，嚴守秘密，不向外界傳播或提供有關公司的任何資料。2、認真學習專業(yè)知識，提高自身的業(yè)務水平與綜合素質(zhì)，不斷規(guī)范、科學、完善資料管理體系。3、對檔案資料詳細、系統(tǒng)分類，分類目錄輸入電腦系統(tǒng)，并拷貝二份軟盤備用。4、嚴格執(zhí)行資料借閱制度，需借閱文件的部門必須填寫文件借閱申請表，經(jīng)公司領導批準后，方可外借文件，并做好登記。對損壞或缺少的要及時補充或妥善處理。5、按照公司規(guī)定，對本部門的文件進行收集存檔。對于文件檔案資料中有漏缺或不符合規(guī)范之處，要及時加以補齊訂正。6、負責對保險客戶檔案資料進行存檔，并錄入電腦，對客戶更改的資料要及時進行更新存檔，確保資料的準確性。7、定期對檔案柜進行查檢，做好防潮、防霉措施，確保資料的完好。8、嚴格按照檔案管理規(guī)定，經(jīng)領導批準后，對一些失效文件進行銷毀。9、根據(jù)資料對保險狀況進行分析、列表，及時向部門領導提交最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)。10、對負責資料管理的離職員工，必須認真督促把資料完整的移交給下一位接手的人員。

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保險客戶基礎信息檔案卡

客戶基礎資料。即企業(yè)所掌握的客戶的最基本的原始資料，是檔案管理應最先獲取的第一手資料。這些資料，是客戶檔案管理的起點和基礎?？蛻糍Y料的獲取，主要是通過推銷員進行的客戶訪問搜集起來的。在檔案管理系統(tǒng)中，大多是建立客戶卡或客戶管理卡的形式出現(xiàn)?？蛻艋A資料主要包括客戶的名稱、地址、電話；所有者、經(jīng)營管理者、法人（這三項應包括其個人性格、嗜好、家庭、學歷、年齡、能力等方面）；創(chuàng)業(yè)時間、與本公司交易時間、企業(yè)組織形式、業(yè)種、資產(chǎn)等方面。2.客戶特征。服務區(qū)域、銷售能力、發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營觀念、經(jīng)營方針與政策、企業(yè)規(guī)模（職工人數(shù)、銷售額等）、經(jīng)營管理特點等。3.業(yè)務狀況。主要包括目前及以往的銷售實績、經(jīng)營管理者和業(yè)務人員的素質(zhì)、與其他競爭公司的關系、與本公司的業(yè)務聯(lián)系及合作態(tài)度等。4.交易活動現(xiàn)狀。主要包括棵客戶的銷售活動狀況、存在的問題、保持的優(yōu)勢、未來的對策；企業(yè)信譽與形象、信用狀況、交易條件、以往出現(xiàn)的信用問題等。以上四方面構成了客戶檔案管理的重點內(nèi)容，客戶檔案管理基本上是圍繞著這四方面展開的。三、戶檔案管理方法1.建立客戶檔案卡。作為客戶檔案管理的基礎工作，是建立客戶檔案卡（又稱客戶卡、客戶管理卡、客戶資料卡等）。采用卡的形式，主要是為了填寫、保管和查閱方便。客戶檔案卡主要記載各客戶的基礎資料，這種資料的取得，主要有三種形式：①.由推銷員進行市場調(diào)查和客戶訪問時整理匯總。②.向客戶寄送客戶資料表，請客戶填寫。③.委托專業(yè)調(diào)查機構進行專項調(diào)查。然后根據(jù)這三種渠道反饋的信息，進行整理匯總，填入客戶檔案卡。在上述三種方式中，第一種方式是最常用的。第二種方式由于客戶基于商業(yè)秘密的考慮，不愿提供全部詳實的資料，或者由于某種動機夸大某些數(shù)字（如企業(yè)實力等），所以對這些資料應加以審核。但一般來將，由客戶提供的基礎資料絕大多數(shù)是可信的且應比較全面。第三種方式主要是由于用于搜集較難取得的客戶資料，特別是危險客戶的信用狀況等，但需要支付較多的費用。通過推銷員進行客戶訪問建立客戶檔案卡的主要做法是：編制客戶訪問日報（或月報），由推銷員隨身攜帶，在進行客戶訪問時，即時填寫，按規(guī)定時間上報，企業(yè)匯總整理，據(jù)此建立分客戶的和綜合的客戶檔案。除外，還可編制客戶業(yè)務報表和對可客戶銷售報表，以從多角度反映客戶狀況。為此，需制訂推銷員客戶信息報告制度（其中包括日常報告、緊急報告和定期報告）。需制定推銷員客戶信息報告規(guī)程2.客戶分類。利用上述資料，將企業(yè)擁有的客戶進行科學的分類，目的在于提高銷售效率，促進企業(yè)營銷工作更順利地展開?？蛻舴诸惖闹饕獌?nèi)容包括：①.客戶性質(zhì)分類。分類的標識有多種，主要原則是便于銷售業(yè)務的展開。如按所有權，劃分（全民所有制、集體所有制、個體所有制、股份制、合資等）；按客戶性質(zhì)劃分（批發(fā)店、零售商、代理店、特約店、連鎖店、專營店等）；按客戶地獄劃分（商業(yè)中心店、交通樞紐店、居民區(qū)店、其他店鋪等）；按顧客的實際情況，確定客戶等級標準，將現(xiàn)有客戶分為不同的等級，以便于對客戶進行商品管理、銷售管理和貨款回收管理。②.客戶等級分類。企業(yè)根據(jù)實際情況，確定客戶等級標準，將現(xiàn)有客戶分為不同的等級，以便于進行商品管理、銷售管理和貨款回收管理。③.客戶路序分類。為便于推銷員巡回訪問、外出推銷和組織發(fā)貨，首先將客戶劃分為不同的區(qū)域。然后，再將各區(qū)域內(nèi)的客戶按照經(jīng)濟合理原則劃分出不不同的路序。3.客戶構成分析。利用各種客戶資料，按照不同的標識，將客戶分類，分析其構成情況，以從客戶角度全面把握本公司的營銷狀況，找出不足，確定營銷重點，采取對策，提高營銷效率?？蛻魳嫵煞治龅闹饕獌?nèi)容包括：①.銷售構成分析。根據(jù)銷售額等級分類，分析在公司的銷售額中，各類等級的客戶所占比重。并據(jù)此確定未來的營銷重點。②.商品構成分析。通過分析企業(yè)商品總銷售量中，各類商品所占的比重，以確定對不同客戶的商品銷售重點和對策。③.地區(qū)構成分析。通過分析企業(yè)總銷售額中，不同地區(qū)所占的比重。借以發(fā)現(xiàn)問題，提出對策，解決問題。④.客戶信用分析。在客戶信用等級分類的基礎上，確定對不同客戶的交易條件、信用限度和交易業(yè)務處理方法。四、客戶檔案管理應注意問題在客戶檔案管理過程中，應注意下列問題：1.客戶檔案管理應保持動態(tài)性?？蛻魴n案管理不同于一般的檔案管理。如果一經(jīng)建立，即置之不顧，就失去了其意義。需要根據(jù)客戶情況的變化，不斷地加以調(diào)整，消除過舊資料；及時補充新資料，不斷地對客戶的變化，進行跟蹤記錄。2.客戶檔案管理的重點不僅應放在現(xiàn)有客戶上，而且還應更多地關注未來客戶或潛在客戶，為企業(yè)選擇新客戶，開拓新市場提供資料。3.客戶檔案管理應“用重于管”，提高檔案的質(zhì)量和效率。不能將客戶檔案束之高閣，應以靈活的方式及時全面地提供給推銷人員和有關人員

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養(yǎng)老保險檔案在哪管理

如果你有工作單位，通過單位繳納社保，則你在哪里工作就在哪里繳納社保，和你戶籍地、檔案地沒有關系。從2010年1月1日起養(yǎng)老保險是可以隨著參保人就業(yè)地的轉移而轉移的。如果你是自由職業(yè)者，要個人繳納社保，則必須到戶籍所在地辦理，但一般規(guī)定要在檔案托管機構（如人事局、人才交流中心等）辦理。所以，如果是后者你要將你的檔案簽回戶籍所在地。

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